Highest Returned Mutual Funds in 2024

Mutual Fund एक बहुत ही लोकप्रिय निवेश साधन बन चुका है, जो निवेशकों को शेयर बाजार में जोखिम के साथ अच्छा रिटर्न पाने का अवसर प्रदान करता है। खासकर जब बात हो ज्यादा रिटर्न की, तो Mutual Fund की दुनिया में ऐसे कई ऑप्शंस हैं, जिनके माध्यम से निवेशक अपने निवेश को बढ़ा सकते हैं। 2024 में, भारतीय Mutual Fund बाजार ने कई अच्छे अवसर दिए हैं, जो निवेशकों को अच्छा रिटर्न देने का दावा करते हैं।

अगर आप Mutual Fund में निवेश करने की सोच रहे हैं और आपको यह तय करना है कि किस म्यूचुअल फंड में निवेश करना सही रहेगा, तो यह गाइड आपके लिए मददगार हो सकती है। इसमें हम उन Mutual Fund पर ध्यान केंद्रित करेंगे, जिन्होंने 2024 में सबसे अधिक रिटर्न दिया है। इसके साथ ही हम आपको यह भी बताएंगे कि इन Mutual Fund में निवेश करते समय किन बातों का ध्यान रखना चाहिए, ताकि आप भी अपने निवेश पर अच्छा रिटर्न पा सकें।

आजकल Mutual Fund के लिए कई तरह के विकल्प उपलब्ध हैं, जैसे इक्विटी म्यूचुअल फंड, डेट म्यूचुअल फंड, हाइब्रिड Mutual Fund आदि। इन फंड्स में निवेश करते समय यह समझना बहुत जरूरी है कि हर एक फंड का जोखिम स्तर और निवेश की अवधि अलग हो सकती है। उदाहरण के तौर पर, इक्विटी Mutual Fund अधिक जोखिम के साथ ज्यादा रिटर्न प्रदान कर सकते हैं, जबकि डेट Mutual Fund स्टेबल रिटर्न देते हैं लेकिन जोखिम कम होता है।

इस लेख में हम उन Mutual Fund की पहचान करेंगे, जिन्होंने 2024 में सबसे ज्यादा रिटर्न दिया है, और साथ ही उन फंड्स के बारे में जानकारी देंगे जो अगले कुछ सालों में ज्यादा रिटर्न देने की संभावना रखते हैं। साथ ही, हम आपको यह भी बताएंगे कि सही म्यूचुअल फंड का चयन करने के लिए कौन से जरुरी फैक्टर पर विचार करना चाहिए।

म्यूचुअल फंड क्या हैं?

म्यूचुअल फंड एक प्रकार का निवेश साधन है, जिसमें कई निवेशकों का पैसा मिलाकर एक साथ निवेश किया जाता है। Mutual Fund में पैसा लगाने का मतलब है कि आपका पैसा एक फंड मैनेजर द्वारा अलग – अलग वित्तीय उपकरणों, जैसे कि शेयर, बांड, और अन्य सिक्योरिटीज में निवेश किया जाएगा। इस निवेश का मुख्य उद्देश्य अच्छे रिटर्न प्राप्त करना है।

जब आप म्यूचुअल फंड में निवेश करते हैं, तो आप एक छोटे निवेशक के रूप में फंड के हिस्सेदार बन जाते हैं। फंड का मैनेजमेंट एक प्रोफेशनल फंड मैनेजर करता है, जो बाजार के उतार-चढ़ाव को समझते हुए निवेश निर्णय लेते हैं। Mutual Fund में निवेश करने से आपको शेयर बाजार या अन्य निवेश के बारे में गहरी जानकारी होने की जरुरत नहीं होती हैं, क्योंकि फंड मैनेजर इस प्रक्रिया को संभालते हैं।

Mutual Fund में निवेश करने से आप विविधता (diversification) पा सकते हैं, जिसका मतलब है कि आपका पैसा एक ही जगह पर नहीं बल्कि कई अलग-अलग निवेशों में लगाया जाता है। इससे जोखिम कम होता है, क्योंकि अगर एक निवेश में नुकसान होता है, तो अन्य निवेश से फायदा हो सकता है।

Mutual Fund का महत्व क्या हैं?

म्यूच्यूअल फण्ड का महत्व बहुत ज्यादा है क्योंकि यह एक सुरक्षित और आसान तरीका है निवेश करने का, खासकर उन लोगों के लिए जिन्हें शेयर बाजार या अन्य निवेश साधनों के बारे में ज्यादा जानकारी नहीं होती हैं। Mutual Fund में कई निवेशकों का पैसा मिलकर एक साथ निवेश किया जाता है, जिससे जोखिम कम होता है और रिटर्न की संभावना बढ़ जाती है।

Mutual Fund का एक बड़ा फायदा यह है कि इनमें निवेश करने के लिए किसी खास एक्सपर्ट की जरूरत नहीं होती हैं। फंड मैनेजर आपके पैसों का सही तरीके से निवेश करते हैं, जो बाजार के उतार-चढ़ाव को समझते हैं। इसके अलावा, Mutual Fund में विविधता होती है, यानी आपका पैसा कई अलग-अलग निवेशों में बंटा होता है, जिससे जोखिम कम होता है।

Mutual Fund छोटे निवेशकों को भी ज्यादा क्वालिटी वाले निवेश अवसर प्रदान करते हैं, जो पहले केवल बड़े निवेशकों के लिए ही उपलब्ध होते थे। यह नियमित आय देने वाले फंड्स, जैसे डेट फंड्स, या ज्यादा रिटर्न देने वाले फंड्स, जैसे इक्विटी फंड्स, अलग – अलग निवेश विकल्पों के रूप में उपलब्ध होते हैं।

म्यूचुअल फंड के प्रकार जो ज्यादा रिटर्न देते हैं?

 इनमें मुख्य रूप से इक्विटी Mutual Fund और हाइब्रिड Mutual Fund शामिल हैं।

1. इक्विटी Mutual Fund

• इक्विटी Mutual Fund का निवेश मुख्य रूप से शेयर बाजार में किया जाता है। यह फंड्स शेयरों में निवेश करके ज्यादा रिटर्न देने की कोशिश करते हैं। इक्विटी फंड्स में जोखिम अधिक होता है, लेकिन अगर बाजार अच्छा चलता है तो रिटर्न भी बहुत अच्छा मिल सकता है। उदाहरण के लिए, लार्ज कैप फंड्स, मिड कैप फंड्स, और स्मॉल कैप फंड्स इस श्रेणी में आते हैं।

2. हाइब्रिड Mutual Fund

• हाइब्रिड फंड्स वह फंड्स होते हैं जो इक्विटी और डेट दोनों में निवेश करते हैं। यह निवेशकों को इक्विटी फंड्स के ज्यादा रिटर्न का फायदा और डेट फंड्स के स्थिर रिटर्न का संतुलन प्रदान करते हैं। ऐसे फंड्स में जोखिम कम होता है, क्योंकि इनका पोर्टफोलियो डाइवर्सिफाइड होता है (अलग-अलग निवेशों में पैसा लगाया जाता है)।

3. सेक्टरल या इंडस्ट्री स्पेसिफिक फंड्स

• यह फंड्स किसी विशेष सेक्टर या उद्योग में निवेश करते हैं, जैसे इन्फ्रास्ट्रक्चर फंड्स, फार्मा फंड्स, या टेक्नोलॉजी फंड्स। अगर उस सेक्टर में अच्छा प्रदर्शन होता है, तो इन फंड्स से ज्यादा रिटर्न मिल सकता है।

2024 के टॉप रिटर्न देने वाले Mutual Fund की सूची

नीचे 2024 के टॉप रिटर्न देने वाले Mutual Fund की सूची दी गई है:

ICICI Prudential Bluechip Fund	यह फंड लार्ज कैप शेयरों में निवेश करता है, यानी बड़े और स्थिर कंपनियों में। इस फंड ने 2024 में बहुत अच्छा प्रदर्शन किया है और इसके निवेशकों को ज्यादा रिटर्न दिया है।
Axis Bluechip Fund	यह भी एक लार्ज कैप फंड है जो प्रमुख और विश्वसनीय कंपनियों में निवेश करता है। 2024 में इस फंड ने अच्छा रिटर्न दिया है और यह स्थिरता के लिए जाना जाता है।
Mirae Asset Large Cap Fund	इस फंड ने 2024 में बहुत अच्छा प्रदर्शन किया और यह लार्ज कैप शेयरों में निवेश करता है। यह फंड खासतौर पर लंबी अवधि के निवेशकों के लिए अच्छा विकल्प साबित हो सकता है।
Nippon India Growth Fund	यह एक मिड कैप फंड है, जो मंझले आकार की कंपनियों में निवेश करता है। मिड कैप कंपनियां तेजी से बढ़ती हैं, जिससे इस फंड ने 2024 में अच्छा रिटर्न दिया।
SBI Small Cap Fund	यह फंड छोटे आकार की कंपनियों में निवेश करता है। छोटे फंड्स में अधिक जोखिम होता है, लेकिन साथ ही इनमें रिटर्न भी ज्यादा हो सकता है। इस फंड ने 2024 में बहुत अच्छा रिटर्न दिया है।
HDFC Hybrid Equity Fund	यह हाइब्रिड फंड है, जो इक्विटी और डेट दोनों में निवेश करता है। इसमें जोखिम कम होता है और यह अच्छा रिटर्न देता है, खासकर लंबी अवधि में।
Aditya Birla Sun Life Tax Relief 96	कहते हैं। यह इक्विटी शेयरों में निवेश करता है और 2024 में अच्छा रिटर्न दिया है।

Mutual Fund में निवेश करते समय ध्यान देने योग्य बातें?

यहाँ कुछ प्रमुख बिंदु दिए गए हैं:

• सबसे पहले, आपको यह समझना जरूरी है कि आप म्यूचुअल फंड में क्यों निवेश करना चाहते हैं। क्या आपका उद्देश्य लंबी अवधि में रिटर्न कमाना है या शॉर्ट टर्म गोल्स को पूरा करना है? अपने निवेश के उद्देश्य को जानकर सही फंड चुनना आसान होगा।

• Mutual Fund के अलग – अलग प्रकार होते हैं, और हर एक का जोखिम स्तर अलग होता है। जैसे, इक्विटी फंड्स में ज्यादा जोखिम होता है, लेकिन यह ज्यादा रिटर्न देने की संभावना भी रखते हैं। वहीं, डेट फंड्स में कम जोखिम होता है, लेकिन रिटर्न भी कम हो सकता है। इसलिए, निवेश करने से पहले फंड के जोखिम को समझना जरूरी है।

• म्यूचुअल फंड में निवेश करने से पहले, उस फंड के पिछले प्रदर्शन (past performance) को देखें। हालांकि, यह जरूरी नहीं कि भविष्य में वही प्रदर्शन दोहराया जाए, लेकिन इससे आपको फंड की संभावनाओं का अंदाजा मिलेगा।

• हर म्यूचुअल फंड में निवेश पर कुछ शुल्क (fees) होते हैं, जैसे expense ratio। यह शुल्क फंड की कुल आय का एक हिस्सा होता है, जो फंड मैनेजर के द्वारा फंड को चलाने के लिए लिया जाता है। आपको फंड की फीस और खर्च की दरों का ध्यान रखना चाहिए, क्योंकि यह आपके कुल रिटर्न को प्रभावित कर सकते हैं।

• Mutual Fund में निवेश करते समय यह तय करें कि आप कितना समय निवेश करेंगे। अगर आप लंबी अवधि के लिए निवेश कर रहे हैं, तो आप बाजार के उतार-चढ़ाव से बच सकते हैं। शॉर्ट टर्म में निवेश करते समय जोखिम अधिक हो सकता है।

• Mutual Fund का एक फायदा यह है कि ये विविधता (diversification) प्रदान करते हैं। इसका मतलब है कि आपका पैसा एक ही फंड में नहीं, बल्कि कई प्रकार के निवेशों में बंटा होता है, जिससे जोखिम कम होता है।

ज्यादा रिटर्न देने वाला म्यूचुअल फंड कैसे चुनें?

नीचे दिए गए कुछ सरल तरीके हैं, जिनसे आप अच्छा रिटर्न देने वाला म्यूचुअल फंड चुन सकते हैं:

• सबसे पहले, यह जानें कि आप किस कारण से म्यूचुअल फंड में निवेश कर रहे हैं। क्या आप लंबी अवधि के लिए रिटर्न चाहते हैं या शॉर्ट टर्म में फायदा चाहते हैं? अगर आप लंबी अवधि के लिए निवेश कर रहे हैं, तो इक्विटी फंड्स बेहतर हो सकते हैं क्योंकि ये अधिक रिटर्न देने की क्षमता रखते हैं।

• किसी भी म्यूचुअल फंड में निवेश करने से पहले उसका पिछले 3-5 साल का प्रदर्शन देखें। इससे आपको यह समझने में मदद मिलेगी कि फंड ने पिछले वर्षों में कैसे रिटर्न दिया है। हालांकि, याद रखें कि पिछले प्रदर्शन का भविष्य से कोई सीधा संबंध नहीं होता हैं, लेकिन यह एक संकेत हो सकता है।

• Mutual Fund के कई प्रकार होते हैं, जैसे इक्विटी फंड्स, डेट फंड्स, हाइब्रिड फंड्स, आदि। अगर आप ज्यादा रिटर्न की तलाश में हैं, तो इक्विटी फंड्स जैसे लार्ज कैप, मिड कैप या स्मॉल कैप फंड्स बेहतर विकल्प हो सकते हैं। हालांकि, इन फंड्स में जोखिम भी ज्यादा होता है, इसलिए इन्हें लंबी अवधि के लिए चुनना बेहतर होता है।

• हर म्यूचुअल फंड में निवेश पर कुछ शुल्क होते हैं, जिसे expense ratio कहते हैं। ये शुल्क फंड के प्रबंधन के लिए लिया जाता है। कम expense ratio वाले फंड्स में निवेश करना फायदेमंद साबित हो सकता है, क्योंकि यह आपकी कुल कमाई को कम नहीं होने देंगे।

• ज्यादा रिटर्न पाने के लिए आपको ज्यादा जोखिम उठाना पड़ता है। हालांकि, जोखिम का स्तर जानना बहुत जरूरी है। अगर आप जोखिम से बचना चाहते हैं, तो डेट फंड्स या हाइब्रिड फंड्स बेहतर हो सकते हैं, लेकिन अगर आप ज्यादा रिटर्न की चाहत रखते हैं, तो इक्विटी फंड्स जैसे लार्ज कैप या स्मॉल कैप फंड्स चुनें।

SIP (सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान) का क्या महत्व होता हैं?

सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान एक ऐसी प्रक्रिया है, जिसके तहत आप Mutual Fund में नियमित रूप से एक निश्चित राशि निवेश करते हैं। SIP का मुख्य महत्व यह है कि यह आपको एकसाथ बड़ी राशि निवेश करने की बजाय छोटी-छोटी किश्तों में निवेश करने का मौका देता है। इससे आपके लिए निवेश करना आसान हो जाता है और यह लंबी अवधि में अच्छे रिटर्न की संभावना बढ़ाता है।

SIP के द्वारा आप बाजार के उतार-चढ़ाव से बच सकते हैं, क्योंकि आप हर महीने एक समान राशि निवेश करते हैं। जब बाजार गिरता है, तो आपको सस्ते रेट पर अधिक यूनिट्स मिलते हैं, और जब बाजार बढ़ता है, तो आपको ऊंचे रेट पर कम यूनिट्स मिलते हैं। इस तरह से SIP औसत लागत को समायोजित करता है, जो rupee cost averaging कहलाता है।

SIP का एक और जरुरी फायदा यह है कि यह आपको निवेश की आदत डालने में मदद करता है। हर महीने नियमित रूप से एक छोटी राशि निवेश करना आपके लिए आदत बन सकता है और यह आपकी धन-संचय प्रक्रिया को स्थिर बनाता है। इसके अलावा, SIP आपको समय के साथ संयम रखने की सीख देता है और आपको लंबी अवधि में बेहतर रिटर्न मिल सकते हैं।

ज्यादा रिटर्न देने वाले Mutual Fund के फायदे और जोखिम क्या हैं?

फायदे:

• ज्यादा रिटर्न देने वाले Mutual Fund जैसे इक्विटी फंड्स में निवेश करने से आपको ज्यादा रिटर्न मिलने की संभावना होती है। इन फंड्स में निवेश करने से आप अपने पैसे को ज्यादा बढ़ा सकते हैं, खासकर लंबी अवधि में।

• इन फंड्स में जोखिम तो ज्यादा होता है, लेकिन अगर आप लंबे समय तक निवेश करते हैं, तो शेयर बाजार के उतार-चढ़ाव को नजरअंदाज करते हुए अच्छे रिटर्न पा सकते हैं।

• इन फंड्स में पैसा अलग-अलग कंपनियों के शेयरों में निवेश किया जाता है, जिससे आपके निवेश का जोखिम बंट जाता है। इससे आपको एक ही जगह पैसा लगाने की तुलना में बेहतर सुरक्षा मिलती है।

• आप SIP के जरिए भी इन फंड्स में निवेश कर सकते हैं। SIP से आप हर महीने एक निश्चित राशि निवेश करते हैं, जिससे आप बाजार के उतार-चढ़ाव का फायदा उठा सकते हैं और आपको एक साथ बड़ी राशि निवेश करने का दबाव नहीं होता हैं।

जोखिम:

• ज्यादा रिटर्न देने वाले फंड्स में जोखिम भी ज्यादा होता है, खासकर इक्विटी फंड्स में। इन फंड्स का मूल्य शेयर बाजार के उतार-चढ़ाव से प्रभावित होता है, जिससे कभी-कभी आपके निवेश में गिरावट भी हो सकती है।

• अगर आप शॉर्ट टर्म के लिए निवेश कर रहे हैं, तो बाजार के अस्थिरता के कारण आपको नुकसान हो सकता है। इसलिए इन फंड्स को लंबे समय तक रखना बेहतर होता है।

• शेयर बाजार की स्थिति के हिसाब से रिटर्न बदलते रहते हैं। अगर बाजार मंदी की स्थिति में है, तो इन फंड्स से आपको उम्मीद के मुताबिक रिटर्न नहीं मिल सकते हैं।

• म्यूचुअल फंड का प्रदर्शन फंड मैनेजर की क्षमता पर निर्भर करता है। अगर फंड मैनेजर के फैसले सही नहीं होते, तो यह आपके निवेश पर असर डाल सकता है।

निष्कर्ष:

Mutual Fund में निवेश करना एक प्रभावी तरीका हो सकता है, जिससे आप अपनी वित्तीय स्थिति को मजबूत बना सकते हैं और अच्छे रिटर्न प्राप्त कर सकते हैं। खासकर, जब आप ज्यादा रिटर्न देने वाले Mutual Fund में निवेश करते हैं, तो आपको अपने निवेश से ज्यादा फायदा प्राप्त करने का अवसर मिलता है। हालांकि, इसमें जोखिम भी होता है, क्योंकि बाजार के उतार-चढ़ाव से यह फंड्स प्रभावित होते हैं।

इक्विटी फंड्स जैसे ज्यादा रिटर्न देने वाले फंड्स लंबी अवधि में अच्छे फायदे दे सकते हैं, लेकिन यह शॉर्ट टर्म में नुकसान भी कर सकते हैं। इसलिए, निवेश करने से पहले अपनी जोखिम क्षमता को समझना बहुत जरूरी है। एक मजबूत निवेश रणनीति, जैसे SIP (सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान), आपको जोखिम को संतुलित करने और नियमित रूप से निवेश करने का मौका देती है, जिससे आप बाजार के उतार-चढ़ाव से फायदा उठा सकते हैं।

विविधता (diversification) भी इन फंड्स का एक जरुरी पहलू है, क्योंकि इससे आपके निवेश का जोखिम कम होता है। इसलिए, आपको अपने निवेश को अलग-अलग फंड्स में बाँटना चाहिए और यह सुनिश्चित करना चाहिए कि आप अपनी वित्तीय लक्ष्यों के आधार पर सही Mutual Fund का चयन करें।

अक्सर पूछे जाने वाले सवाल (FAQ’s)